ماهیت پولشویی و جرم آن

          Admin 
            بازدید : 422
          یکشنبه 29 اسفند 1395
           نظرات (0)
        

ماهیت پولشویی و جرم آن

دسته: فقه،حقوق،الهیات
بازدید: 1 بار
فرمت فایل: doc
حجم فایل: 253 کیلوبایت
تعداد صفحات فایل: 233

پولشویی پدیده‌ای است که به عنوان جرمی سازمان یافته و فراملی در دهه‌های اخیر در اسناد و برنامه‌‌های بین‌المللی به دنیا معرفی شده است این جرم یک جرم ثانویه است که به دنبال جرایم مقدمی که منافع مالی و مادی تولید می‌کنند،

قیمت فایل فقط 149,000 تومان

دانلود پایان نامه كارشناسی ارشد رشته حقوق جزا و جرم شناسی

ماهیت پولشویی و جرم آن

چکیده محتوا

پولشویی پدیده‌ای است که به عنوان جرمی سازمان یافته و فراملی در دهه‌های اخیر در اسناد و برنامه‌‌های بین‌المللی به دنیا معرفی شده است. این جرم یک جرم ثانویه است که به دنبال جرایم مقدمی که منافع مالی و مادی تولید می‌کنند، ارتکاب می‌یابد و به معنای مخفی کردن آگاهانه ماهیت و منشا نامشروع اموال حاصل از ارتکاب این جرایم است به نحوی که این اموال ظاهری قانونی به خود گرفته وپاک و مشروع جلوه‌ داده شوند. تفکر جرم‌انگاری این پدیده به دنبال گسترش جرایم سازمان یافته در دنیا مطرح شد و هدف این بود که با کوتاه کردن دست جنایتکاران از عواید مجرمانه‌شان، انگیزه‌ ارتکاب جرم در آنها از بین برود و به این ترتیب با مبارزه با پولشویی به مبارزه با جرایم سازمان یافته پرداخت.

علاوه بر آن میزان بالای پولشویی در جهان، خصوصیات سازمان یافتگی و فراملی بودن و بدون بزه دیده بودن این جرم، خسارات و زیان‌های اقتصادی، اجتماعی و سیاسی آن و ارتباط تنگاتنگ آن با جرایم دیگر ضرورت جرم‌انگاری این پدیده را در دنیا و همچنین ایران بیشتر کرده است و به همین جهت نیز در ایران لایحه‌ای در خصوص مبارزه با پولشویی به تصویب رسید که هنوز مراحل نهایی قانون گذاری را طی نکرده است.

اسناد بین المللی و منطقه‌ای متعددی در خصوص پولشویی به تصویب رسیده است که برخی از مهمترین آنها عبارتند از کنوانسیون وین 1988، کنوانسیون شورای اروپا 1990 ، دستورالعمل اروپایی 1991، توصیه‌های چهل‌گانه «فاتف» در سال 1990 و اصلاحیه‌های آنها در سال 1996 و 2000، کنوانسیون پالرمو در سال 2000 و کنوانسیون مبارزه با فساد مالی سال 2003. این اسناد راهکارهای مختلفی را برای مبارزه با پولشویی ارائه داده‌اند که به 4 قسمت راهکارهای تقنینی، راهکارهای اجرایی و اداری، راهکارهای پیشگیرانه و راهکارهای قضایی قابل تقسیم هستند.هدف از این راهکارها این است که تا جایی که ممکن است عرصه بر پولشویان تنگ شود و هزینه عملیات پولشویی برای آنها بالا رود تا ارتکاب جرم برای آنها بی‌فایده شده و در نتیجه آنها را از ارتکاب جرم باز دارد.

کلمات کلیدی:

پول‌شویی

فساد مالی

جرایم سازمان یافته

پولشویی در حقوق ایران

جرایم سازمان یافته فراملی

پولشویی در اسناد بین المللی

مقدمه

با پیشرفت جامعه بشری رفته رفته ماهیت و شكل جرایم متحول گردیده است . از نظر ماهیت مجرمان به جای اینكه در صدد تامین مایحتاج روزمره خود یا ارضای احساسات خویش با ارتكاب جرایم خشن باشند ، مترصد ثروت اندوزی با ارتكاب جرایم سود آور هستند . از نظر شكلی نیز در كنار جرایم فردی ، جرائم سازمان ‌یافته بروز كرده است ؛ گروههای سازمان یافته ای كه با استفاده از مدرنترین دستاوردهای تكنولوژی به دنبال اهداف و منافع خود هستند. «رهبران این باندهای جنایتكار مدرن ، جرم را منطقی و عقلانی كرده‌اند.آنها دیگر یك فاعل باهوش تنها نبوده بلكه اعمال او و دوستانش به طور قابل ملاحظه ای سازمان یافته و تخصصی شده است .

آنها تهدید و دغدغه ای نه تنها برای پلیس بلكه كل جامعه هستند و اگرچه ابتدا به شكل مخفیانه زندگی می كردند ، اما با افزایش ثروت و قدرتشان ،‌به شكل عمومی ظاهر شده و به رقابت با سرمایه داران بزرگ و سیاستمداران می پردازند.» امروزه به ویژه جنایاتی كه منفعت سرشار مادی در بر دارند به شكل سازمان یافته و توسط گروهها و باندهای مافیایی و غالباً در بعد فراملی ارتكاب می یابند. و جرایم سازمان یافته فراملی از مهمترین مشكلاتی است كه در دهه های اخیر توجه كشورها و سازمانهای بین المللی را به خود جلب كرده است.

هدف غایی این گروهها تحصیل نفع مالی و مادی است؛ به گونه ای كه ارتكاب جرم به یك صنعت و تجارت تبدیل شده است و درآمد حاصل از آن از درآمد بسیاری از مشاغل پردرآمد هم بیشتر است. اما با كسب این درآمدها و منافع ، زنجیره ارتكاب جرم كامل نمی شود و تكمیل آن نیاز به حفظ این درآمدها و بهره جویی از آن دارد به نحوی كه ماهیت مجرمانه آن كشف نشود،‌تا علاوه بر جلوگیری از توقیف مال توسط مقامات قضایی و انتظامی ،‌وقوع جرم مبنا نیز كشف نشود؛ شخص مجرم شناسایی نشده و تحت تعقیب قرار نگیرد . در این زمان است كه مساله شستشوی عواید حاصل از این جرایم مطرح می‌شود: مبادلات غیرقانونی به سبب عدم اعتماد متقابل و عدم امكان استفاده از ابزارهای متعارف و قانونی عموماً به صورت نقدی انجام می گیرد كه بدین ترتیب حجم هنگفتی از نقدینگی ایجاد می شود كه همواره در معرض خطراتی از قبیل سرقت،‌معدوم شدن، جلب نظر مقامات قانونی و منتهی شدن به كشف جرم مبنا قرار دارد. لذا باید به نحوی وارد اقتصاد قانونی گردد.

افزایش جرایم و افزایش حجم نقدینگی ناشی از آن در سطح جهانی موجب رشد چشمگیر پدیده پولشویی ‌گردید. به نحوی كه از دهه 80 میلادی به بعد جامعه جهانی را متوجه حجم گسترده و رشد سریع این پدیده و نقش آن در ارتكاب جرایم كرد. گسترش این پدیده حاصل سه روند متمایز جهانی بوده است:‌

روند اول رشد شتابان بازارهای مالی است . در دودهه اخیر بازارهای مالی جهانی ابعادی غول آسا یافته اند به گونه ای كه هیچ تراز و تعادلی میان بخشهای مالی و واقعی اقتصاد جهانی وجود ندارد و تنوع چشمگیر ابزارها ، واسطه ها و نهادهای مالی امكان نظارت پذیری را بسیار دشوار كرده است .

روند دوم انقلاب فن آوری و علمی دو دهه اخیر است . بر اثر این تحولات ،‌پیشرفت شگرفی در استفاده از رایانه و خدمات پیشرفته مخابراتی در زمینه داد و ستدهای مالی رخ داده است . بدین ترتیب دنبال كردن مسیر پول و هویت واقعی داد و ستد كنندگان دشوار و در مواردی ناممكن است .

سومین روند جهانی شدن و درهم آمیزی اقتصاد های ملی و بازارهای مالی با یكدیگر است. براساس تحولات مربوط به جهانی شدن و آزادسازی بازارهای مالی ، جابجایی پول فراتر از مرزهای ملی به سبب ارتباط و ادغام بازارها با سهولت بیشتری نسبت به قبل امكانپذیر است .

فهرست مطالب

مقدمه

بخش اول:بررسی حقوقی وجرم شناختی پولشویی

فصل اول :بررسی حقوقی پولشویی

مبحث اول: مفهوم و تعریف 5

مبحث : دوم : تاریخچه

مبحث سوم : عناصر تشكیل دهنده جرم

گفتار اول : عنصر قانونی

گفتار دوم : عنصر مادی

بند اول : شرایط مقدماتی

1. ضرورت وجود جرم قبلی

2. خصوصیات مال حاصل از ارتكاب جرم

3. خصوصیات مرتكب جرم

بند دوم: عمل مرتكب

بند سوم: شیوه ها و وسایل ارتكاب جرم

1. شیوه های مشتمل بر استفاده از بانكها

1-1 تصفیه پول

2-1 افتتاح حساب با هویت مجعول

3-1 معاملات كلان از طریق نزدیكان

4-1 وام های صوری و دروغین

5-1 اسمور فینگ

6-1 استفاده از بانكهای كارگزار

7-1 نقل و انتقال الكتریكی و استفاده از كارتهای هوشمند

8-1 بهشتهای مالیاتی

.2 شیوه های مربوط به استفاده از مؤسسات مالی غیر بانكی

1-2 حواله

2-2 استفاده از بازار بورس و خرید و فروش سهام و اوراق بهادار

3-2 استفاده از مؤسسات بیمه

.3 شیوه ها و طرق پولشویی بدون استفاده از مؤسسات مالی

1-3 قاچاق پول

2-3 استفاده از كازینوها

3-3 استفاده از مؤسسات غیر انتفاعی و خیریه

4-3 استفاده از بازا هنر و عتیقه جات و جواهرات

5-3 استفاده از متخصصان حرفه ای

بند چهارم : مراحل پولشویی

1. مرحله جایگزینی

2. مرحله لایه گذاری

3. مرحله ادغام

بند پنجم : نتیجه مجرمانه

بند ششم :مشاركت و معاونت در پولشویی

گفتار سوم :عنصر معنوی جرم

فصل دوم : بررسی جرم شناختی پولشویی

مبحث اول : هدف و ضرورت جرم انگاری

مبحث دوم : ویژگی های رایج جرم پولشویی

گفتار اول: فراملی بودن

گفتار دوم : سازمان یافتگی

گفتار سوم: بدون قربانی بودن

مبحث سوم : میزان پولشویی

مبحث چهارم :اهداف و علل پولشویی

مبحث پنجم :آثار و زیانهای پولشویی

گفتار اول :آثار و زیانهای اقتصادی

گفتار دوم : آثار و زیانهای سیاسی و اجتماعی

مبحث ششم :رابطه پولشویی و جرایم مربوط به موادمخدر

مبحث هفتم : ارتباط پولشویی و تروریسم

بخش دوم: مبارزه با پولشویی

فصل اول :اقدامات انجام گرفته در سطح بین المللی

مبحث اول: اسناد و توافق نامه های جهانی و منطقه ای

گفتار اول : كنوانسیون سازمان ملل متحد برای مبارزه با قاچاق مواد مخدر و داروهای روانگردان مصوب 1988

گفتار دوم : اعلامیه كمیته بال

گفتار سوم:كنوانسیون شورای اروپا

گفتار چهارم : دستور العمل اروپایی در زمینه پولشویی

گفتار پنجم : كنواسیون سازمان ملل علیه جرایم سازمان یافته فراملی

گفتار ششم :كنوانسیون سازمان ملل علیه فساد مالی

مبحث دوم : نهادها و سازمانهای مبارزه با پوشویی

گفتار اول :نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی (فاتف

گفتار دوم : گروه اگمونت

فصل دوم : راهكارهای ارائه شده برای مبارزه با پولشویی

مبحث اول: راهكارهای تقنینی

گفتار اول: جرم انگاری پولشویی در قوانین داخلی

گفتار دوم :پیش بینی كیفرهای متناسب با جرم

گفتار سوم :شناسایی مسئولیت كیفری برای اشخاص حقوقی

مبحث دوم: راهكارهای اجرایی و اداری

گفتار اول: مسئولیتها و تكالیف مؤسسات مالی

بند اول :رعایت اصل شناخت مشتری

بند دوم : حفظ سوابق مالی

بند سوم : گزارش موارد مشكوك

بند چهارم :تعدیل اصل رازداری حرفه ای

بند پنجم :عدم اطلاع به مشتری در خصوص گزارش موارد مشكوك

بند ششم : آموزش كاركنان وكارمندان

گفتار دوم :مسؤلیتها و تكالیف مؤسسات غیر مالی و اشخاص حرفه ای

گفتار سوم :مسؤلیتها و تكالیف نظارتی

بند اول : ایجاد واحدهای اطلاعاتی مالی (fiu)

بند دوم :كنترل نقل و انتقال پول

بند سوم :نظارت بر بانكها و مؤسسات مالی

بند چهارم : تجویز روش حمل و تحویل تحت كنترل

مبحث سوم : راهكارها و اقدامات پیشگیرانه

گفتار اول : مفهوم پیشگیری از جرم

گفتار دوم: پیشگیری از پولشویی

مبحث چهارم :راهكارهای قضایی

گفتار اول:تسهیل كشف و اثبات جرم

بند اول : پذیرش اماره مجرمیت

بند دوم ‚ استفاده از مخبرین و فنون ویژه تحقیق

گفتار دوم : مصادره و ضبط اموال

گفتار سوم : همكاری قضایی بین المللی

بند اول : نیابت قضایی

بند دوم: احاله رسیدگی كیفری

بند سوم :انتقال محكومین

بند چهارم :استرداد متهمین و محكومین

نتیجه گیری و پیشنهادات

فهرست منابع و مآخذ

پیوست

organized crime

money laundering

international ‎instruments

قیمت فایل فقط 149,000 تومان

ماهیت پولشویی و جرم آن

ماهیت پولشویی و جرم آن - fileina.comعلاوه بر آن میزان بالای پولشویی در جهان، خصوصیات سازمان یافتگی و فراملی بودن و بدون
ماهیت پولشویی و جرم آن - igut.rozblog.com
ماهیت پولشویی و جرم آن , دنیای رکوردهای عجیب و
ماهیت پولشویی و جرم آن - igut.ir
ماهیت پولشویی و جرم آن . پولشویی پدیده‌ای است که به عنوان جرمی سازمان یافته و فراملی
ماهیت پولشویی و جرم آن
دانلود پایان نامه كارشناسی ارشد رشته حقوق جزا و جرم شناسی ماهیت پولشویی و جرم آن
ماهیت پولشویی و جرم آن | شبکه مقاله
دسته: سایر. فرمت فایل: doc. حجم فایل: 253 کیلوبایت. تعداد صفحات فایل: 233. دانلود پایان نامه
ماهیت پولشویی و جرم آن - 1proje.rozblog.comماهیت پولشویی و جرم آن,ماهیت پولشویی و جرم آن,پایان نامه ، پروژه ، فایل فلش و روت گوشی
جرم پولشويي در حقوق ايران - ettelaat.com
فارغ از بحث ماهیت این جرم در به جرم پولشویی و دارد و یا محتمل آن از
مبارزه با پولشویی - fileina.rozblog.com
رشته حقوق جزا و جرم شناسی ماهیت پولشویی و جرم آن پول‌شویی فساد مالی جرایم سازمان
اقتصاد - پولشویی و انواع ان و جرم ان در ایران:
پولشویی و انواع ان و جرم ان در ایران: بطوری که ماهیت اصلی و منشاء کسب آنها پنهان می
موسسه حقوقی سید مرتضی غفوریان - جرم پول شویی
بررسی ماهیت جرم پولشویی و شواهد مبارزه با جرم و مواد مخدر آن و بانک
بررسی حقوقی پولشویی - fileina.rozblog.com
رشته حقوق جزا و جرم شناسی ماهیت پولشویی و جرم آن پول‌شویی فساد مالی جرایم سازمان
پولشویی چیست - bitrin.com
منشاء و ماهیت و مصادیق آن را پولشویی جرم پولشویی ابتدا
پول‌شویی - ویکی‌پدیا، دانشنامهٔ آزاد

قانونی ارتکاب آن جرم کردن ماهیت واقعی، منشاء پولشویی و تامین

جزوه پولشویی و مقالات در این ارتباط
ماهیت واقعی است و ماده 6 آن نیز پولشویی و نیز ارتباط جرم پولشویی با
پول شویی چیست : تاریخچه و ماهیت - مردمان
تاریخچه و ماهیت. مشروط براینکه آن جرم در هر به زمان و تاریخ جرم
پولشویی و اثرات اقتصادی آن - banki.ir
پولشویی به عنوان یک جرم مالی شناسایی و تفیک آن ها از ماهیت جرم پولشویی و
پولشویی و مقررات حاکم بر آن - پايگاه حقوقی ویج ایران یا تغییر ماهیت غیرقانونی به تحقق جرم پولشویی خواهد شد و آن در مواقعی
قانون مبارزه با "پولشویی" مصوب 1386 به همراه آئین نامه
ماده۲ـ جرم پولشویی نوع، ماهیت و میزان در مبارزه با پولشویی و نتایج آن.
پولشویی چیست؟ - accpress.com
با آن پولشویی ماهیت اصلی و منشاء پولشویی، جرم در یک کشور و پولشویی
پولشویی و اثرات زیانبار آن - aftabir.comدر این نوشته نخست مفهوم و ماهیت پدیده پولشویی , اثرات ناگوار آن ماهیت جرم پولشویی و
قانون و آیین نامه مبارزه با جرم پول شویی
ماده۲ـ جرم پولشویی ماهیت واقعی با پولشویی و جرائم منشا آن مورد
بانکداری الکترونیک - پولشویی و اثرات اقتصادی آن
پولشویی و مناسب برای تحقق آن جرم ماهیت جرم پولشویی و شواهد موجود
نحوه رسیدگی به جرم پولشویی در حقوق ایران
فارغ از بحث ماهیت این جرم در دارد و یا محتمل آن از به جرم پولشویی و
پولشویی و اثرات اقتصادی آن
بررسی ماهیت جرم پولشویی و با آن و تعقیب ملزم به جرم شناختن پولشویی و
پولشویی و اثرات مخرب آن بر اقتصاد | linkedin
پولشویی و اثرات مخرب آن جرم پولشویی. اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیّت واقعی
پولشویی - تحقیق مقاله مطلب
پولشویی تنها نقل و است و علاوه بر آن از جرم یا مبارزه با پولشویی را
کتاب مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک ها
آراد؛ماهیت و مبانی پولشویی و ارتباط آن ماهیت و مبانی پولشویی جرم پولشویی 1
به نام خداوند دادگر - جرم پول شویی یا تطهیر پول
جرم پولشویی علاوه بر ماهیت بنابراین، جرم انگاری پولشویی و (شروه به جرم) [4] و یا آن
قانون مبارزه با پول شویی و آیین نامه اجرایی آن
به جرم پولشویی و به نوع و ماهیت و سطح با پولشویی و نتایج آن.
پولشویی و اثرات اقتصادی آن
پولشویی و اثرات شناسایی و تفیک آن ها از ماهیت جرم پولشویی و شواهد
نحوه رسيدگی به جرم پولشويی در حقوق ايران - vijiran.com
فارغ از بحث ماهیت این جرم در دارد و یا محتمل آن از به جرم پولشویی و
پایان نامه کارشناسی ارشد حقوق :بررسی جرم پولشویی | مرجع
از آن دارد به نحوی که ماهیت مجرمانه آن کشف نشود،‌تا و جرم شناختی پولشویی.
آشنایی با قانون مبارزه با پول شویی در ایران
مبارزه با پولشویی و آیین نامه ارتکاب آن جرم کردن ماهیت واقعی
ﺍﻗﺘﺼﺎﺩ 20 - پولشویی و اثرات اقتصادی آن
پولشویی و مناسب برای تحقق آن جرم ماهیت جرم پولشویی و شواهد موجود
related searches

برچسب ها جزوه پولشویی و مقالات در این ارتباط , پول شویی چیست تاریخچه و ماهیت , پولشویی و اثرات اقتصادی آن , پولشویی و مقررات حاکم بر آن , پولشویی و اثرات زیانبار آن , قانون و آیین نامه مبارزه با جرم پول شویی ,